Denne uken har det vært to interessante artikler om hvordan fintech-selskaper tjener penger. Den ene handler om hvordan norske spare-startups tjener penger. Interessant nok virker det som ¾ selskapene ikke går i pluss enda.

Dette er kanskje relatert til den andre artikkelen hvor eksperter mener at markedet begynner å slå sprekker. Usikkerheten skal delvis skyldes usikkerhet rundt marginer i markedet og store utgifter. Ikke så rart når de fleste utfordrerbankene er tapsgivende selv om de fleste hevder at trenden snart vil snu.

Har det vært for mye tech og for lite finans i fintechs? Ikke så rart at eksperter er skeptisk når det er utydelig hvordan de kan tjene penger. Da er initiativer som Bulder Bank fra Sparebanken Vest bedre stilt (Disclaimer: vi har bidratt som rådgivere og designere i prosjektet). De er åpen om at de satser på boliglån, et høymargin-produkt, og har en bank bak seg som leverer sterkere resultater kvartal for kvartal. Vil vi se en mottrend fremover hvor flere fintechs har utspring fra eksisterende finansinstutisjoner?

Denne uken publiserte finanstilsynet hvem som har søkt om å få delta i første pulje av den regulatoriske sandkassen. Disse 10 er:

Christoffer Hernæs, CDO i Sbanken, skriver om digitale valutaer utstedt av sentralbanker (CBDC) og om dette er noe vi skal bry oss om. Konklusjonen? Ingen vet helt hvordan dette vil spille ut enda, men det vil bli interessant å følge med på markedet videre.